Vorteile einer professionellen Nachlassplanung
Steueroptimierung
Durch gezielte Massnahmen können Sie die Erbschaftssteuerbelastung für Ihre Erben deutlich reduzieren. Wir beraten Sie zu steuerlich vorteilhaften Gestaltungsmöglichkeiten unter Berücksichtigung der kantonalen Unterschiede.
Vermögensschutz
Schützen Sie Ihr Vermögen vor unerwünschtem Zugriff. Mit der richtigen Nachlassplanung sichern Sie Ihr Lebenswerk und stellen sicher, dass es nur den von Ihnen bestimmten Personen zugute kommt.
Familienfrieden wahren
Eine durchdachte Nachlassplanung hilft, potenzielle Konflikte zwischen Erben zu vermeiden. Wir unterstützen Sie dabei, eine Lösung zu finden, die den Familienfrieden langfristig sichert.
Umfassende Nachlassplanung
Vermögensanalyse
Der erste Schritt einer effektiven Nachlassplanung ist die gründliche Analyse Ihres Vermögens. Wir erfassen sämtliche Vermögenswerte wie Immobilien, Wertpapiere, Unternehmensanteile, Bankguthaben und persönliche Gegenstände von besonderem Wert.
Diese umfassende Bestandsaufnahme bildet die Grundlage für alle weiteren Planungsschritte und hilft, Potenziale für steuerliche Optimierungen zu identifizieren.
Familienanalyse
Die Berücksichtigung Ihrer familiären Situation ist entscheidend für eine gelungene Nachlassplanung. Wir analysieren Ihre Familienkonstellation und berücksichtigen dabei besondere Umstände wie Patchwork-Familien, minderjährige Kinder oder pflegebedürftige Angehörige.
Dabei behalten wir die gesetzlichen Pflichtteile im Blick und entwickeln Lösungen, die Ihre Wünsche mit den rechtlichen Anforderungen in Einklang bringen.
Steueranalyse
Die Erbschaftssteuer in der Schweiz unterscheidet sich von Kanton zu Kanton erheblich. Wir führen eine detaillierte Steueranalyse durch, um Optimierungspotenziale zu identifizieren und die Steuerbelastung für Ihre Erben zu minimieren.
Durch gezielte Massnahmen wie vorgezogene Erbfolge, Schenkungen oder die Gründung einer Familienstiftung können je nach individueller Situation bedeutende Steuervorteile erzielt werden.
Strategie und Umsetzung
Auf Basis der gesammelten Informationen entwickeln wir eine massgeschneiderte Nachlassplanungsstrategie. Diese umfasst verschiedene rechtliche Instrumente wie Testament, Erbvertrag, Schenkungen oder Nießbrauchregelungen.
Anschliessend begleiten wir Sie bei der Umsetzung aller erforderlichen Massnahmen und stellen sicher, dass alle Dokumente rechtssicher gestaltet und hinterlegt sind.
Unsere Nachlassplanungsleistungen
Vermögensstrukturierung
Eine strategische Strukturierung Ihres Vermögens kann erhebliche steuerliche Vorteile bieten und die Übertragung auf die nächste Generation vereinfachen. Wir analysieren Ihre Vermögenswerte und entwickeln eine optimale Struktur.
Preis: Ab 1'500 CHF
Unternehmensnachfolge
Die Regelung der Unternehmensnachfolge ist eine komplexe Aufgabe, die sowohl rechtliche als auch steuerliche und betriebswirtschaftliche Aspekte umfasst. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung einer erfolgreichen Nachfolgestrategie.
Preis: Ab 2'500 CHF
Immobilienübertragung
Immobilien stellen oft einen wesentlichen Teil des Vermögens dar. Wir beraten Sie zu den verschiedenen Möglichkeiten der Immobilienübertragung und helfen Ihnen, die steuerlich günstigste Variante zu finden.
Preis: Ab 1'800 CHF
Stiftungsgründung
Die Gründung einer Stiftung kann eine sinnvolle Option sein, um Ihr Vermögen langfristig zu sichern und gleichzeitig gemeinnützige Zwecke zu fördern. Wir beraten Sie umfassend zu den rechtlichen und steuerlichen Aspekten.
Preis: Ab 3'000 CHF
Fallbeispiele aus unserer Praxis
Optimierung bei Immobilienvermögen
Ausgangssituation: Ein Ehepaar im Ruhestand mit zwei erwachsenen Kindern besass mehrere Immobilien mit einem Gesamtwert von ca. 3 Millionen CHF. Sie wollten ihr Vermögen möglichst steuergünstig an ihre Kinder übertragen.
Unsere Lösung: Wir entwickelten eine Strategie mit vorgezogener Erbfolge durch schrittweise Schenkungen und Einrichtung eines Nießbrauchrechts für die Eltern. Dadurch konnten sie weiterhin in ihrer Immobilie wohnen und Mieteinkünfte erzielen.
Ergebnis: Reduzierung der Erbschaftssteuer um ca. 70% und gleichzeitige Absicherung der Eltern für ihren Lebensabend.
Unternehmensnachfolge in Familienhand
Ausgangssituation: Ein Unternehmer (62) wollte sein erfolgreiches Familienunternehmen an seine Tochter übergeben, während sein Sohn, der nicht im Unternehmen tätig war, angemessen abgesichert werden sollte.
Unsere Lösung: Gründung einer Holding-Struktur mit unterschiedlichen Anteilsklassen und Ausarbeitung eines Erbvertrags, der die Unternehmensanteile der Tochter und andere Vermögenswerte dem Sohn zusprach.
Ergebnis: Reibungslose Unternehmensnachfolge, gerechte Verteilung des Vermögens und erhebliche Steuerersparnis durch die optimierte Struktur.
Familienstiftung für langfristigen Vermögenserhalt
Ausgangssituation: Eine vermögende Familie wollte ihr Vermögen über Generationen hinweg erhalten und gleichzeitig die Ausbildung nachfolgender Familienmitglieder fördern.
Unsere Lösung: Gründung einer Familienstiftung mit klar definierten Förderrichtlinien und Governance-Struktur. Das Vermögen wurde strategisch auf die Stiftung übertragen.
Ergebnis: Langfristiger Vermögensschutz, geregelte Nachfolge ohne Zersplitterung des Vermögens und steuerliche Vorteile durch die Stiftungsstruktur.
Internationale Nachlassplanung
Ausgangssituation: Ein Schweizer Rentner mit Vermögen in der Schweiz, Deutschland und Spanien benötigte eine kohärente internationale Nachlassplanung.
Unsere Lösung: Erstellung eines koordinierten Nachlasskonzepts unter Berücksichtigung der verschiedenen Rechtssysteme und Erbschaftssteuerregelungen in allen drei Ländern.
Ergebnis: Rechtssichere Regelung in allen betroffenen Jurisdiktionen, Vermeidung von Doppelbesteuerung und optimale Ausnutzung von Steuerfreibeträgen.
Häufig gestellte Fragen zur Nachlassplanung
Grundsätzlich gilt: Je früher, desto besser. Besonders wichtig wird die Nachlassplanung in folgenden Lebensphasen:
- Nach dem Erwerb von bedeutendem Vermögen (z.B. Immobilien)
- Bei Familiengründung oder -erweiterung
- Bei Änderungen im Familienstand (Heirat, Scheidung)
- Beim Aufbau oder der Übergabe eines Unternehmens
- Mit zunehmendem Alter, spätestens ab dem Ruhestand
Eine frühzeitige Planung eröffnet mehr Gestaltungsmöglichkeiten und lässt Zeit für steueroptimierte Vermögensübertragungen.
Die Erbschaftssteuer in der Schweiz wird auf kantonaler Ebene geregelt und variiert daher je nach Kanton erheblich. Einige wichtige Punkte:
- In den meisten Kantonen sind direkte Nachkommen (Kinder) von der Erbschaftssteuer befreit
- Ehepartner sind in allen Kantonen steuerbefreit
- Für entferntere Verwandte und Nichtverwandte können die Steuersätze je nach Kanton zwischen 10% und 50% liegen
- Einige Kantone (z.B. Schwyz) erheben generell keine Erbschaftssteuer
Aufgrund dieser kantonalen Unterschiede kann eine strategische Nachlassplanung unter Berücksichtigung des Wohnorts erhebliche Steuervorteile bieten.
Schenkungen zu Lebzeiten können verschiedene Vorteile im Rahmen der Nachlassplanung bieten:
- Nutzung von jährlichen Steuerfreibeträgen
- Reduzierung des steuerpflichtigen Nachlassvermögens
- Möglichkeit, die Übertragung selbst mitzuerleben und zu gestalten
- Bei Immobilien: Möglichkeit, Nießbrauchsrechte zu behalten
- Schrittweise Übertragung größerer Vermögenswerte
Zu beachten ist, dass in einigen Kantonen auch Schenkungen besteuert werden und dass Schenkungen kurz vor dem Tod möglicherweise dem Nachlass zugerechnet werden können. Eine sorgfältige Planung unter Berücksichtigung der kantonalen Regelungen ist daher wichtig.
Eine Familienstiftung kann in bestimmten Situationen ein sinnvolles Instrument der Nachlassplanung sein, ist aber nicht für jeden geeignet. Folgende Faktoren sollten berücksichtigt werden:
- Vermögenshöhe: Eine Stiftung lohnt sich in der Regel erst ab einem Vermögen von mehreren Millionen Franken
- Langfristige Ziele: Eignet sich besonders für die langfristige Erhaltung von Familienvermögen über mehrere Generationen
- Steuersituation: Je nach Kanton und Ausgestaltung können sich steuerliche Vor- oder Nachteile ergeben
- Verwaltungsaufwand: Eine Stiftung erfordert eine formelle Verwaltung und regelmäßige Berichterstattung
Wir prüfen im Rahmen unserer Beratung, ob eine Familienstiftung für Ihre spezifische Situation geeignet ist und welche Alternativen in Betracht kommen könnten.
Eine regelmäßige Überprüfung Ihrer Nachlassplanung ist essentiell, um sicherzustellen, dass sie aktuell und wirksam bleibt. Wir empfehlen:
- Alle 3-5 Jahre eine grundlegende Überprüfung
- Bei bedeutenden Lebensveränderungen (Heirat, Scheidung, Geburt von Kindern oder Enkeln)
- Bei erheblichen Vermögensänderungen (Immobilienerwerb, Unternehmensbeteiligung, Erbschaft)
- Bei Wohnortwechsel, insbesondere in einen anderen Kanton oder ins Ausland
- Nach relevanten Gesetzesänderungen im Erbrecht oder Steuerrecht
Wir bieten unseren Klienten einen Erinnerungsservice an und informieren Sie proaktiv über wichtige rechtliche Änderungen, die Ihre Nachlassplanung betreffen könnten.
Bereit für Ihre individuelle Nachlassplanung?
Kontaktieren Sie uns für eine persönliche Beratung. Unser Team von spezialisierten Fachanwälten steht Ihnen gerne zur Verfügung, um Ihre Fragen zu beantworten und gemeinsam mit Ihnen eine optimale Nachlassplanung zu entwickeln.
Professionelle Nachlassplanung in der Schweiz
Eine durchdachte Nachlassplanung ist ein wesentlicher Bestandteil der finanziellen Vorsorge und Vermögenssicherung. In der Schweiz, mit ihrem komplexen System aus bundesrechtlichen Vorgaben und kantonalen Besonderheiten, ist eine professionelle Beratung durch erfahrene Fachanwälte besonders wertvoll.
Die Nachlassplanung umfasst weit mehr als nur die Erstellung eines Testaments. Sie beinhaltet eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer Vermögensverhältnisse, familiären Situation und persönlichen Wünsche. Durch eine strategische Planung können nicht nur erhebliche Steuervorteile erzielt, sondern auch potenzielle Konflikte zwischen Erben vermieden werden.
Besonders für Schweizer Rentner, die ein erfülltes Arbeitsleben hinter sich haben und nun ihr Vermögen optimal weitergeben möchten, bietet eine professionelle Nachlassplanung zahlreiche Vorteile. Die kantonalen Unterschiede bei der Erbschaftssteuer eröffnen Gestaltungsmöglichkeiten, die mit fachkundiger Beratung optimal genutzt werden können.
Ein wesentlicher Aspekt der Nachlassplanung ist die Berücksichtigung der Pflichtteile für nahe Angehörige. Das Schweizer Erbrecht sieht bestimmte Mindestanteile für Kinder und Ehepartner vor, die nicht ohne Weiteres umgangen werden können. Innerhalb dieses rechtlichen Rahmens gibt es jedoch zahlreiche Möglichkeiten, Ihre individuellen Wünsche umzusetzen.
Neben der klassischen Testamentsgestaltung bieten sich verschiedene Instrumente wie Erbverträge, Schenkungen zu Lebzeiten, Nießbrauchsregelungen oder die Gründung von Stiftungen an. Welche dieser Optionen für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen ab.
Mit unserer Unterstützung erhalten Sie eine massgeschneiderte Nachlassplanung, die Ihre Vermögenswerte schützt, steuerliche Aspekte berücksichtigt und Ihren persönlichen Wünschen entspricht. So können Sie beruhigt in die Zukunft blicken, im Wissen, dass Ihr Vermögen optimal geregelt ist.